Lorsqu’il s’agit de gérer son patrimoine, il est essentiel de pouvoir compter sur des conseils avisés et personnalisés pour atteindre ses objectifs. L’accompagnement signifie proposer à ses clients une approche basée sur le conseil, avec un suivi attentif de leurs investissements tout au long des étapes d’investissements et dans la durée. La gestion de patrimoine est un domaine complexe et en constante évolution qui concerne la planification financière, la gestion des investissements, la fiscalité, la retraite, la succession et bien plus encore. Pour les particuliers, les familles et les entreprise qu’elles soient de taille importante ou individuelle, et souhaitant sécuriser leur avenir financier et optimiser leurs ressources, leur capital, l’accompagnement en gestion de patrimoine est devenu essentiel.
Les étapes clés de l’accompagnement en gestion de patrimoine :
L’accompagnement en gestion de patrimoine suit généralement un processus en plusieurs étapes :
Recueil des données : Le conseiller en gestion de patrimoine recueille les données importantes sur la situation du client. Il évalue la situation financière, patrimoniale, fiscale, familiale actuelle du client, y compris son profil de risque et ses objectifs. Il découvre et cherche à comprendre les attentes, les contraintes, les valeurs propres au client. Il priorise avec le client ses objectifs.
Évaluation de la situation actuelle : Le gestionnaire de patrimoine analyse la situation financière, patrimoniale, fiscale, familiale. Il réaliser des estimations, simulations, projections.
Proposition de solutions : En fonction de l’évaluation, partagée au client, des solutions personnalisées sont proposées, prenant en compte les objectifs du client pour l’investissement, la fiscalité, la retraite, la succession,… alliant conseils et stratégie.
Mise en œuvre : Le gestionnaire de patrimoine et le client mettent en place les d’investissements choisis et en application les conseils qui auront été retenus par le client pour mettre en œuvre la stratégie patrimoniale globale ;
Suivi et ajustement : Le portefeuille et les investissements sont suivis régulièrement. Des ajustements sont apportés en fonction de l’évolution des objectifs du client, des conditions du marché, de la règlementation et des lois de finances
Recueil des données : Le conseiller en gestion de patrimoine recueille les données importantes sur la situation du client. Il évalue la situation financière, patrimoniale, fiscale, familiale actuelle du client, y compris son profil de risque et ses objectifs. Il découvre et cherche à comprendre les attentes, les contraintes, les valeurs propres au client. Il priorise avec le client ses objectifs.
Évaluation de la situation actuelle : Le gestionnaire de patrimoine analyse la situation financière, patrimoniale, fiscale, familiale. Il réaliser des estimations, simulations, projections.
Proposition de solutions : En fonction de l’évaluation, partagée au client, des solutions personnalisées sont proposées, prenant en compte les objectifs du client pour l’investissement, la fiscalité, la retraite, la succession,… alliant conseils et stratégie.
Mise en œuvre : Le gestionnaire de patrimoine et le client mettent en place les d’investissements choisis et en application les conseils qui auront été retenus par le client pour mettre en œuvre la stratégie patrimoniale globale ;
Suivi et ajustement : Le portefeuille et les investissements sont suivis régulièrement. Des ajustements sont apportés en fonction de l’évolution des objectifs du client, des conditions du marché, de la règlementation et des lois de finances
Le suivi personnalisé :
Le conseil ne se termine pas une fois la stratégie mise en place. Bien au contraire, la stratégie amorce le début de la relation professionnelle entre le conseiller en gestion de patrimoine et son client. Il est important de suivre les investissements du client au fil du temps. La gestion de patrimoine est un processus dynamique, qui nécessite des ajustements en fonction des évolutions personnelles, économiques, fiscales, de marché. Il faut effectuer régulièrement des analyses, accompagner à la bonne continuité de la stratégie, être force de proposition et de suivi. Ces évaluations permettent de mesurer les résultats obtenus par rapport aux objectifs fixés initialement et de vérifier si les stratégies mises en place sont en adéquation avec la situation qui peut évoluer. De plus les lois fiscales et réglementaires sont susceptibles de changer au fil du temps. Il faut alors constamment rester informées des évolutions juridiques et répondre aux changements susceptibles d’affecter la situation patrimoniale des clients. et 70 000 euros pour un assureur. Cependant, les taux d’intérêt offerts sur les livrets d’épargne sont généralement assez bas et en-dessous de l’inflation.
En conclusion, le suivi et l’accompagnement chez Jade Conseils & Patrimoine ne se limite pas à un simple bilan annuel. C’est une relation continue basée sur la confiance et la proximité avec nos clients. Jade Chqiriba, conseillère en gestion de patrimoine diplômée, aidée de son équipe se dévoue à accompagner chaque client tout au long de leur parcours financier, à les aider à atteindre leurs objectifs, à adapter leur stratégie en fonction des changements qui s’opèrent dans leur vie et de l’environnement économique, et à les soutenir dans toutes les décisions financières importantes. ts d’épargne sont une bonne option pour les projets à très court terme et la constitution d’une épargne de précaution. Enfin, les plans d’épargne retraite (PER) offrent des avantages fiscaux importants pour l’épargne en vue de la retraite. Pour adopter le meilleur placement il est essentiel de consulter un conseiller en gestion de patrimoine pour établir un plan financier personnalisé qui tient compte de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre horizon de placement.
