Monument historique

Les objectifs :

Pourquoi investir dans un monument historique ?

Investir dans un monument historique peut sembler être un choix audacieux, mais il s’agit d’un investissement immobilier de prestige intéressant pour les investisseurs immobiliers en quête de diversification de leur patrimoine, supportant une forte fiscalité à l’impôt sur le revenu, et recherchant à créer un patrimoine transmissible sans droits de succession. Les monuments historiques sont des biens emblématiques, ce qui en fait des investissements à forte valeur ajoutée.

Tout d’abord, il est important de définir ce qu’est un monument historique. Il s’agit d’un bien immobilier ayant une valeur patrimoniale importante, qu’elle soit architecturale, artistique ou historique. Les monuments historiques sont des biens uniques, ce qui les rend peu sensibles aux fluctuations du marché immobilier. Nous nous attacherons à dire qu’il n’existe pas un seul marché immobilier mais plusieurs marchés immobiliers.

Les monuments historiques ne tombent pas sous le coup de la loi climat et résilience. L’inquiétude qui pèse sur certains propriétaires de biens immobiliers anciens n’a pas lieu d’être pour le propriétaire d’un bien immobilier classé monument historique. En effet les monuments historiques, bien que bénéficiant d’importants travaux de restauration, rénovation, sont dispensés d’établir un DPE (diagnostic de performance énergétique).

Par ailleurs, l’investissement dans un monument historique permet de bénéficier d’avantages fiscaux attractifs pour les contribuables fortement imposés. Les propriétaires peuvent déduire les charges foncières et financières, ainsi que les travaux de réhabilitation du monument, de leur revenu brut global sans limitation. C’est donc une solution qui s’adresse aux contribuables fortement fiscalisés. En effet déduire 100 000€ de charges liées aux travaux de restauration dans la tranche marginale à 45% représentera une économie de 45 000€ d’impôt sur le revenu, alors qu’une même déduction de déficit foncier pour un contribuable imposé dans la tranche marginale à 30% représentera une économie de 30 000€. Ceci restant toujours impactant pour le contribuable bénéficiant de cet avantage fiscal au titre de l’investissement en monument historique.

En outre, les monuments historiques peuvent également bénéficier d’un rendement locatif intéressant. En effet les travaux de restauration seront effectués sur l’ensemble de la bâtisse et des logements seront créés. Les logements situés dans les monuments historiques ont une attractivité locative supérieure à celle de l’immobilier classique. Cela s’explique notamment par le fait que les monuments historiques sont souvent situés dans des quartiers prestigieux et touristiques, ce qui attire une clientèle aisée. Il faudra cependant comme pour tout investissement réalisé dans un but locatif, si c’est le souhait de l’investisseur, effectuer une étude approfondie du marché locatif, des bassins d’emploi, des infrastructures, des transports,… Ceci reviendra au conseiller en gestion de patrimoine qui vous apportera les informations relatives aux monuments historiques en commercialisation, et effectuera une réelle étude locative afin de valider avec vous la cohérence du projet immobilier.

Enfin, l’investissement dans un monument historique permet de préserver le patrimoine historique et culturel français. En tant que propriétaire d’un monument historique, vous contribuez à la préservation de notre patrimoine commun. Cet investissement est intéressant pour les personnes sensibles à la préservation de ce patrimoine. Les travaux seront à ce propos suivis et encadrés par les architectes des bâtiments de France et sous surveillance du Ministère de la Culture. Le bien s’il est mis en location devra l’être en location nue. Le bien doit être conservé durant quinze ans.

En conclusion, l’investissement dans un monument historique peut offrir des avantages fiscaux attractifs, une diversification de patrimoine, une belle attractivité locative. Ce type d’investissement est avant tout une contribution à la préservation du patrimoine français en utilisant à cet effet l’impôt sur le revenu ainsi « économisé » pour acquérir un bien de prestige.